Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ (PNJP).

PNJP – công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) – vừa nhận quyết định xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền và một số sai sót thuế. Bài viết sẽ phân tích chi tiết các phát hiện của thanh tra, hậu quả pháp lý và các kiến nghị để doanh nghiệp khắc phục.

1. Tổng quan về PNJP

• Vốn điều lệ: 500 tỷ VND.
• Hoạt động chính: mua‑bán, gia công, bảo hành và sửa chữa trang sức vàng.
• Quy mô: được NHNN đánh giá là doanh nghiệp lớn trong lĩnh vực vàng trang sức trên toàn quốc, đóng góp đáng kể vào việc tạo việc làm và thu ngân sách địa phương.

2. Những phát hiện chủ yếu của thanh tra

NHNN Khu vực 2 tập trung vào ba nhóm nội dung:

1. Phòng, chống rửa tiền (AML): PNJP chưa kịp thời chỉ định và đăng ký cán bộ phụ trách, lưu trữ hồ sơ nhận dạng khách hàng không đầy đủ và chậm trễ báo cáo các giao dịch lớn.
2. Tuân thủ thuế: Công ty khai không đúng kỳ tính thuế đối với một số nghiệp vụ, tuy nhiên sai sót không dẫn đến thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019.
3. Quy trình sản xuất và xuất khẩu vàng: Đáp ứng tiêu chuẩn về sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu, đồng thời có quy trình nội bộ và báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của NHNN.

3. Hình thức xử phạt

Nhận định có vi phạm, NHNN Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM và các cơ quan liên ngành để xem xét xử lý các sai sót liên quan.

4. Kiến nghị và khuyến nghị của thanh tra

PNJP được yêu cầu thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị, bao gồm:

• Thiết lập bộ phận AML chuyên trách, hoàn thiện đăng ký và đào tạo nhân viên.
• Cải thiện hệ thống lưu trữ và báo cáo khách hàng, đặc biệt là các giao dịch có giá trị lớn.
• Đánh giá lại quy trình khai thuế, đảm bảo tính đúng kỳ và đầy đủ.
• Áp dụng các giải pháp cơ chế, chính sách mới để nâng cao tính minh bạch trong kinh doanh vàng.

5. Ý nghĩa đối với ngành vàng trang sức

Việc thanh tra và xử phạt PNJP không chỉ là lời cảnh tỉnh cho doanh nghiệp con của PNJ mà còn gửi tín hiệu mạnh tới toàn bộ ngành: tuân thủ AML và quy định thuế là yếu tố không thể thương lượng trong môi trường tài chính ngày càng chặt chẽ. Các doanh nghiệp cần xem đây là cơ hội để nâng cao chuẩn mực quản trị rủi ro và củng cố uy tín với khách hàng và cơ quan quản lý.

Đọc tiếp để nắm bắt các bước thực tiễn giúp doanh nghiệp trang sức đáp ứng đầy đủ yêu cầu AML và tránh rủi ro pháp lý trong tương lai.