Rửa tiền – Kinhtekhoinghiep.com https://kinhtekhoinghiep.com Nơi kết nối cộng đồng khởi nghiệp Việt Nam, cùng nhau xây dựng tương lai! Sun, 31 Aug 2025 23:09:24 +0000 vi hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.7.2 https://cloud.linh.pro/news/2025/08/kinhtekhoinghiep.svg Rửa tiền – Kinhtekhoinghiep.com https://kinhtekhoinghiep.com 32 32 Tài khoản ngân hàng của các chùa Thái Lan: Hơn 11 tỷ USD nhưng thiếu minh bạch https://kinhtekhoinghiep.com/tai-khoan-ngan-hang-cua-cac-chua-thai-lan-hon-11-ty-usd-nhung-thieu-minh-bach/ Sun, 31 Aug 2025 23:09:22 +0000 https://kinhtekhoinghiep.com/tai-khoan-ngan-hang-cua-cac-chua-thai-lan-hon-11-ty-usd-nhung-thieu-minh-bach/

Một bê bối tình tiền liên quan đến một nhà sư và Cô Golf tại Thái Lan đã gây ra sự chấn động lớn trong dư luận và đặt ra nhiều câu hỏi về việc quản lý tài chính tại các ngôi chùa trên toàn quốc. Theo số liệu được công bố vào ngày 13/7, tổng số tiền mà các chùa gửi trong tài khoản ngân hàng lên tới hơn 11 tỷ USD. Sự việc này đã làm dấy lên không ít câu hỏi trong công chúng về việc quản lý số tiền lớn này.

Cảnh sát Thái Lan đọc lệnh bắt Cô Golf ngày 15/7. Ảnh: TNA
Cảnh sát Thái Lan đọc lệnh bắt Cô Golf ngày 15/7. Ảnh: TNA

Tại Thái Lan, các ngôi chùa là một phần quan trọng của văn hóa và đời sống tinh thần. Người dân Thái Lan thường xuyên cúng dường và quyên góp cho các ngôi chùa như một hình thức đầu tư nghiệp lành cho đời sau. Tuy nhiên, việc quản lý tài chính tại các ngôi chùa hiện nay còn nhiều lỗ hổng. Theo nghiên cứu của Viện Nghiên cứu Phát triển Thái Lan (TDRI), mức quyên góp, cúng dường của các phật tử cho mỗi ngôi chùa ở nước này lên tới 3,2 triệu baht (gần 100.000 USD) mỗi năm. Vào năm 2018, tổng số tiền mà người dân Thái Lan quyên góp cho các chùa là khoảng 1,6 tỷ USD.

Tuy nhiên, những quy định về quản lý tài chính tại các ngôi chùa hiện nay còn thiếu minh bạch và dễ bị lạm dụng. Các nhà sư tại những ngôi chùa như vậy chủ yếu dựa vào khất thực và tiền cúng dường của các phật tử, nhưng lại thiếu cơ chế giám sát và kiểm toán độc lập. TDRI đã kêu gọi chính phủ thực hiện các biện pháp khẩn cấp nhằm tăng cường minh bạch về tài chính tại các tổ chức tôn giáo, đồng thời khôi phục niềm tin của công chúng vào công tác quản lý tài chính chùa chiền.

Nếu không có cơ chế kiểm soát, giám sát ngân quỹ của các chùa một cách hiệu quả, những bê bối tình tiền như vụ Cô Golf sẽ có nguy cơ tái diễn. Việc các ngôi chùa nắm giữ nguồn tiền lớn như vậy nhưng cơ chế quản lý tài chính lại còn nhiều lỗ hổng đã tạo cơ hội cho các nhà sư thực hiện hành vi tham nhũng và rửa tiền, làm xói mòn lòng tin của công chúng vào Phật giáo.

Giới chức Thái Lan cũng thiếu nhân sự có chuyên môn về giám sát tài chính chùa chiền, trong khi năng lực giám sát của Văn phòng Phật giáo Quốc gia (NOB) bị đánh giá là yếu kém. Quyền lực vẫn tập trung trong tay trụ trì và các ngôi chùa thường phản đối những biện pháp cải cách.

Tóm lại, bê bối tình tiền tại các ngôi chùa Thái Lan đã đặt ra câu hỏi về việc quản lý tài chính tại các tổ chức tôn giáo. Việc tăng cường minh bạch và giám sát là cần thiết để khôi phục niềm tin của công chúng và ngăn chặn những bê bối tương tự tái diễn. Điều này cũng đòi hỏi sự vào cuộc của chính phủ và các cơ quan chức năng để thiết lập một hệ thống quản lý tài chính chặt chẽ và minh bạch hơn cho các ngôi chùa trên toàn quốc.

Để ngăn chặn những bê bối tương tự, chính phủ Thái Lan cần có những biện pháp cụ thể để giám sát và kiểm soát việc quản lý tài chính tại các ngôi chùa. Đồng thời, cần có những biện pháp để tăng cường minh bạch và trách nhiệm trong việc quản lý tài chính tại các tổ chức tôn giáo.

]]>
Vì sao ATM Bitcoin liên tục bị cấm trên toàn cầu? https://kinhtekhoinghiep.com/vi-sao-atm-bitcoin-lien-tuc-bi-cam-tren-toan-cau/ Fri, 08 Aug 2025 04:19:35 +0000 https://kinhtekhoinghiep.com/vi-sao-atm-bitcoin-lien-tuc-bi-cam-tren-toan-cau/

Toàn cầu đang chứng kiến sự gia tăng trong việc kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do mối quan ngại ngày càng tăng về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã đưa ra quyết định cấm máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, tham gia vào hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc thắt chặt quản lý.

Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin chỉ với một số bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và tiến hành các hoạt động bất hợp pháp khác.

Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, đã chỉ ra rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.

Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.

Song song đó, vẫn có những quốc gia áp dụng cách tiếp cận cởi mở hơn. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần tương tự như New Zealand, đã chọn cách tập trung vào việc giúp mô hình ATM Bitcoin trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.

Đối lập với xu hướng này, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, nhằm bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục phát triển mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia).

Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia, nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Qua đó, các quốc gia mong muốn xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

]]>