Ngày 3-8, Công an xã Lam Thành, tỉnh Nghệ An, cho biết đã tiến hành xác minh và hoàn trả số tiền hơn 650 triệu đồng cho một người đàn ông sau khi anh này chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác.

Sự việc bắt đầu khi anh Trịnh Công Trọng, trú tại xã Lam Thành, kiểm tra tài khoản ngân hàng vào ngày 30-7 và phát hiện có số tiền 652 triệu đồng được chuyển vào tài khoản mà không rõ lý do. Thay vì sử dụng số tiền này, anh Trọng đã chủ động trình báo tại cơ quan công an, mong muốn tìm và trả lại cho chủ nhân của số tiền trên.

Qua quá trình xác minh, Công an xã Lam Thành đã xác định được người chuyển tiền nhầm là anh Lê Văn Bình, trú tại phường Sầm Sơn, tỉnh Thanh Hoá. Anh Bình đã cung cấp đầy đủ thông tin về giao dịch chuyển khoản và giải thích rằng anh đã chuyển khoản vào số tài khoản tại Ngân hàng Vietcombank nhưng lại nhập nhầm số tài khoản tại Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng.

Với sự hỗ trợ của Công an xã Lam Thành, số tiền chuyển nhầm đã được hoàn trả lại cho anh Bình. Anh Bình đã gửi thư cảm ơn đến anh Trịnh Công Trọng và lực lượng công an đã giúp anh nhanh chóng nhận lại số tiền đã chuyển nhầm.

Trịnh Công Trọng và lực lượng công an xã Lam Thành đã thể hiện tinh thần trách nhiệm và nhân đạo khi nhanh chóng tìm ra chủ nhân của số tiền và hoàn trả lại cho anh Bình. Đây là một hành động đáng commendable trong việc giữ gìn và phát huy truyền thống tốt đẹp của người Việt Nam, đó là sự giúp đỡ và nhường nhịn lẫn nhau.

Anh Bình cũng bày tỏ sự cảm kích trước hành động của anh Trịnh Công Trọng và lực lượng công an xã Lam Thành. “Tôi rất biết ơn và cảm động trước sự giúp đỡ của anh Trọng và lực lượng công an. Nếu không có họ, tôi e rằng số tiền này sẽ khó được hoàn trả lại.”

Hiện tại, anh Bình đã nhận lại số tiền chuyển nhầm và mọi việc đã được giải quyết thỏa đáng. Công an xã Lam Thành tiếp tục kêu gọi người dân cảnh giác và chủ động trình báo khi gặp phải những tình huống tương tự, nhằm đảm bảo an toàn và tránh những rủi ro không mong muốn.

Thông tin từ Công an xã Lam Thành cho biết, sự việc này là một ví dụ điển hình về việc chuyển tiền nhầm và cách giải quyết triệt để.

Giới chức Thái Lan vừa công bố số liệu tài chính của gần 39.000 tài khoản ngân hàng thuộc các ngôi chùa trên toàn quốc. Động thái này diễn ra trong bối cảnh dư luận đang ngày càng quan ngại về loạt vụ bê bối liên quan đến biển thủ tiền công đức tại các cơ sở tôn giáo này.

Theo báo cáo của Ngân hàng Trung ương Thái Lan và Văn phòng Quốc gia về Phật giáo (NOB), tổng số tiền trong các tài khoản này đã lên đến khoảng 410 tỷ baht (tương đương hơn 11 tỷ USD) tính đến quý I năm 2025. Số liệu này đã gây sự chú ý lớn và làm dấy lên những cuộc thảo luận về việc quản lý và sử dụng nguồn tài chính khổng lồ này.

NOB đã nhấn mạnh rằng sư trụ trì các chùa không được phép sử dụng tiền của chùa cho mục đích cá nhân. Mọi khoản tiền phải được gửi dưới tên chùa, và mọi lệnh rút tiền hay chi tiêu đều phải nêu rõ mục đích sử dụng. Những quy định này chỉ cho phép chi tiền cho những hoạt động chính thức như trùng tu chùa chiền, đào tạo tăng ni hoặc tổ chức các nghi lễ tôn giáo.

Để đảm bảo tính minh bạch trong quản lý tài chính, trụ trì mỗi chùa có thể chỉ định một ủy ban quản lý tài chính để cùng tham gia quyết định chi tiêu. Ủy ban này sẽ giúp giám sát và đưa ra những quyết định tài chính một cách công khai và minh bạch hơn. Ngoài ra, khi có khiếu nại, NOB có quyền kiểm tra sổ sách, tài khoản và chi tiêu của các ngôi chùa có liên quan để đảm bảo rằng tiền công đức được sử dụng đúng mục đích.

Những bê bối tài chính gần đây đã đặt vấn đề quản lý tài chính của các chùa vào spotlight. Một trong những vụ việc gây chú ý nhất là vụ án liên quan đến một phụ nữ 35 tuổi, người có quan hệ tình cảm với ít nhất 8 sư cấp cao và bị buộc tội biển thủ tiền công đức. Vụ việc này đã khiến dư luận Thái Lan lên tiếng và đặt vấn đề kỷ luật trong cộng đồng tu hành lên hàng đầu.

Một trường hợp khác là vụ trụ trì 70 tuổi của chùa Wat Rai Khing bị cáo buộc biển thủ hơn 8 triệu USD trong 5 năm để đánh bạc. Những vụ bê bối này đã đặt ra thách thức lớn cho việc quản lý và giám sát tài chính trong cộng đồng Phật giáo Thái Lan. Chúng cũng làm nổi bật tầm quan trọng của việc tăng cường minh bạch và trách nhiệm trong việc quản lý tiền công đức.

Tổng số tiền trong các tài khoản ngân hàng của gần 39.000 ngôi chùa trên toàn quốc đã lên đến khoảng 410 tỷ baht. Con số này không chỉ phản ánh sự giàu có của các cơ sở tôn giáo mà còn cho thấy trách nhiệm lớn của họ trong việc quản lý và sử dụng nguồn tài chính này một cách hiệu quả và minh bạch. Việc công bố số liệu tài chính này là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo rằng tiền công đức được sử dụng đúng mục đích và phục vụ cho lợi ích của cộng đồng.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cập nhật về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Theo đó, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Sự chênh lệch lớn giữa số lượng tài khoản ban đầu và số tài khoản còn hoạt động hợp lệ sau khi xác thực sinh trắc học đã đặt ra vấn đề về việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. NHNN cho rằng, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua, như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

Việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025. Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro.

NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Cơ quan này cũng đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Những biện pháp này thể hiện sự quyết tâm của các cơ quan chức năng trong việc đảm bảo an toàn và minh bạch của hệ thống tài chính.

Không chỉ tập trung vào tài khoản cá nhân, NHNN cũng chú trọng đến tài khoản doanh nghiệp. Hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này cho thấy sự mở rộng của các biện pháp bảo mật và kiểm soát rủi ro trong toàn bộ hệ thống tài khoản ngân hàng.