Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Bộ Công an và Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp vừa ban hành Kế hoạch phối hợp triển khai thực hiện các nhiệm vụ tại Đề án “Phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 – 2025, tầm nhìn đến năm 2030” giai đoạn 2025 – 2030.

Kế hoạch này nhằm tăng cường quan hệ phối hợp giữa hai đơn vị, tập trung thực hiện đồng bộ các giải pháp, biện pháp triển khai công tác phổ biến, giáo dục pháp luật, hỗ trợ pháp lý doanh nghiệp, hòa giải ở cơ sở và trợ giúp pháp lý góp phần thúc đẩy chuyển đổi số trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp.

Bên cạnh đó, đẩy mạnh việc ứng dụng nền tảng định danh và xác thực điện tử VNeID của Bộ Công an đối với một số hoạt động thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp, góp phần chuyển đổi, tăng cường hiệu quả công tác phục vụ người dân, doanh nghiệp.

Thông qua kế hoạch này, hai đơn vị sẽ tập trung vào việc triển khai các nhiệm vụ, giải pháp để nâng cao hiệu quả sử dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử trong các hoạt động phổ biến, giáo dục pháp luật, hỗ trợ pháp lý doanh nghiệp, hòa giải ở cơ sở và trợ giúp pháp lý.

Đồng thời, kế hoạch cũng đặt mục tiêu đẩy mạnh việc ứng dụng nền tảng định danh và xác thực điện tử VNeID vào các hoạt động thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp, tạo điều kiện thuận lợi cho người dân, doanh nghiệp khi thực hiện các thủ tục hành chính.

Ngoài ra, kế hoạch cũng nhằm mục đích tăng cường sự phối hợp giữa Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Bộ Công an và Cục Phổ biến, giáo dục pháp luật và Trợ giúp pháp lý, Bộ Tư pháp trong việc triển khai thực hiện các nhiệm vụ tại Đề án “Phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 – 2025, tầm nhìn đến năm 2030”.

Hai đơn vị sẽ tích cực phối hợp, trao đổi thông tin, chia sẻ kinh nghiệm và tổ chức các hoạt động để triển khai thực hiện kế hoạch này một cách hiệu quả.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cập nhật về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Theo đó, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Sự chênh lệch lớn giữa số lượng tài khoản ban đầu và số tài khoản còn hoạt động hợp lệ sau khi xác thực sinh trắc học đã đặt ra vấn đề về việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. NHNN cho rằng, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua, như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

Việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025. Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro.

NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Cơ quan này cũng đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Những biện pháp này thể hiện sự quyết tâm của các cơ quan chức năng trong việc đảm bảo an toàn và minh bạch của hệ thống tài chính.

Không chỉ tập trung vào tài khoản cá nhân, NHNN cũng chú trọng đến tài khoản doanh nghiệp. Hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này cho thấy sự mở rộng của các biện pháp bảo mật và kiểm soát rủi ro trong toàn bộ hệ thống tài khoản ngân hàng.